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採用している投資手法について(2018年~版)

早いもので2018年もあと半年を切ってしまいました。
本当に月日が流れるのは早いですね。私自身も早くも30代中盤に差し掛かってきつつあります。もう10年以上も、この二度と戻らない、貴重な時間の大半を社畜活動に費やしていると考えると、非常に空しい気持ちになりますね。

そして、社畜卒業実現目標時期である2020年度が終わるまであと3年を切りました。
社畜卒業という大きな目標の実現に向けていよいよ大詰め、、のはずなのですが、ここ最近の投資成績は冴えない結果が続いています。
(毎回同じことを言っているような気がしますが)私は正直言って危機感を感じています。こんな体たらくでは永遠に社畜卒業なんてできません。
不労所得で生きていくつもりがいつまでも投資成績が上がらず、結局は定年までだらだらと社畜を続けてしまっただなんて洒落にならないので、そろそろ劇的に投資成績を向上させる必要があります。

「最近の投資成績は冴えない」と書きましたが、その一方で、ここ数年で投資成績の安定感は随分増したように思います。爆発的な利益は産まないものの、破綻することなく、平均して月に数万の利益が出る状態が続いているのです。そして、私も心のどこかで現状に満足している部分がありました。
しかし、今一度考えてみると、私は小遣い稼ぎのために投資を行っているのではありません。私は不労所得によって生活費を稼ぎ、サラリーマンという安定した地位を捨て、社畜卒業を実現しようとしているのです。今のままで良いはずがありません。
ローリスクローリターンは心地よいけれど、成功を掴み取りたいなら少しはリスクを冒さなければならないに決まっています。現状に胡坐をかいて成功した人物が過去に一人でもいただろうか?どこかで一か八か勝負を仕掛け、その結果、「成功者」という称号を得ているに違いないのだ。私はいつまで逃げ続けているのだ。少しくらい怖くても、少しくらい不安でも、今こそ勝負を仕掛ける時ではないのか。さあ、いい加減目を覚ますのだ!!

・・・と、そんな大げさな話でもないのですが、投資成績向上のため、投資手法を少し変更しようと思います。これまでどちらかと言うと、破綻しないことを最優先に考えた安全な手法を採用していたのですが、今回は多少リスクを増やしてでも多くのリターンを狙っていくような内容にしています。あとは転職等の環境の変化によって、やむなく変更になった部分もあります。
私自身の頭の整理のため、そして社畜卒業の決意を新たにするため、本記事に新投資手法を纏めてみました。
これからはこの手法で、社畜卒業が近いことを実感できるくらいに、劇的に投資成績を向上させることをここに宣言します!

参考にされる場合は(そんな人がいるかは不明ですが)、以下の点に注意してください。

(2018年の手法のポイント)
①ドローダウンのリスクを減らしつつも、収益向上のために多少のリスクを受け入れる(修正)
②将来的な資産形成というよりは、直近の不労所得の獲得を優先させる(継続)
③社畜である以上、チャートの監視は出来ないので、基本的に放置可能な手法を採用する(継続)
④将来の値動きの予測は不可能という考えに基づき、値動きに関係なく利益を上げることが出来る手法を採用する(継続)
⑤2つの意味での分散投資(投資対象の分散、投資時期の分散)を意識する(継続)

(注意事項)
①手法変更のたびに更新していきます。(緑字は新しく採用した手法)
②ド素人が自己満足で思いついた手法ですので、投資効果は約束できません。あくまでも投資判断は自己責任でお願いいたします。
③手法は完全に定まっていない部分があります。(青字は要検討箇所)
④2015年以前の手法はこちらに記載しています。
⑤2016、2017年の手法はこちらに記載しています。



【投資の目標】
★2020年度(2021年3月)まで以下の条件をクリアし社畜卒業を実現させる★
条件1:「通貨分散型手動トラリピ」を開始していること(≒敗戦処理が完了していること)
⇒年間目標:トラリピ決済を年120回(月10回)のペースで進める
 戦略:今までと同様、ひたすら敗戦処理に努める

条件2:資産総額が3,300万円に到達していること
※資産内訳
「通貨分散型手動トラリピ」・・・1,600万円
 トルコリラキャリートレード・・・1,000万円
 FX関連の予備資金・・・200万円
 生活防衛資金・・・240万円
 その他投資用資金・・・260万円(株・・・100万円、投資信託・・・100万円、IPO・・・60万円)
⇒年間目標:資産を年間45%増加させる(月間+3%)
 戦略:今までと同様、ひたすら不労所得獲得と蓄財に努める


【株】
現在の株のポートフォリオ
使用証券会社:ライブスター証券(①)
(理由)手数料が安い。スマホ版アプリの操作がしやすい。(ただ慣れているだけかも?)
スマホ版アプリでは多くの機能が制限されるが、株のデイトレは行わない方針なのでスマホ版アプリの機能は最低限で良い。
使用証券会社:マネックス証券(②③)
(理由)単元未満株の取り扱いがある。IPOの取扱い数が多い。
使用証券会社:SBI証券(③)
(理由)IPOの取扱い数が多い。IPO当選確率アップの仕組み(チャレンジポイント)がある。


①バリュー株への長期投資
投資方法検討中
※ライブスター証券の塩漬け株が処分され次第、開始する予定です。

②ワン株(単元未満株)積立投資
◎積立対象銘柄選択条件
・マネックス証券のワン株(単元未満株)で取扱のある銘柄
・好財務、高配当の銘柄
・業種を分散させる
◎積立対象銘柄
・小松製作所(6301)
・日産自動車(7201)
・伊藤忠商事(8001)
・イオン(8267)
・みずほフィナンシャルグループ(8411)
◎ルール
1.適宜、積立対象銘柄の状況を確認し、当日ストップ高となっても含み損の水準になっている銘柄がある場合、約2万円分を買い増す。
※1ヶ月に同一銘柄を複数回購入しない事とします。
2.積立対象銘柄が取得単価の1.5倍、2倍、3倍・・・を超えた初回のタイミングで一部売却する。
3.積立対象銘柄の財務状況や配当状況が悪化した場合は、(可能な範囲で)含み益を抱えた状態で別の銘柄にスイッチする。

③IPO投資
評判がいいIPO銘柄のブックビルディングに応募し、当選した場合は初値で売却する。
※チャレンジポイントが一定数貯まった場合、有望な銘柄のブックビルディング応募時に使用する。(SBI証券のみ)

【投資信託】
基本的には、コスト面で有利な個人型DC制度(iDeCo)を使用して積立てるが、iDeCoの商品ラインナップに存在しない投資商品のみ個別に積立を行う。
使用証券会社:マネックス証券(①、②)
(理由)投資信託の種類がかなり豊富。取引金額に応じてマネックスポイントが付与される。

①DC制度によるインデックス型商品への自動積立投資
◎積立対象商品
DC制度の積立額・・・月20,000円(給与に応じて毎年微増予定)
・国内株式型・・・5,000円
DIAM DC国内株式インデックスファンド(信託報酬:0.1674%)
・先進国株式型・・・8,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(信託報酬:0.11826%)
・新興国株式型・・・2,000円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(信託報酬:0.2052%)
・先進国債券型・・・2,000円
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(信託報酬:0.1836%)
・新興国債券型・・・3,000円
iFree 新興国債券インデックス(信託報酬:0.2376%)


②インデックス型商品への手動積立投資
◎積立対象商品選択条件
・DC制度の商品ラインナップに存在しない商品
・分配金が出ない、もしくは分配金は自動的に再投資される商品
・ノーロード(申込手数料無料)で、信託報酬が少ない商品
・インデックス型商品
・総資産総額が少なすぎないもの
・モーニングスターレーティングが★4つ以上のもの(よく分かっていないので参考程度)
◎積立対象商品
・iFree 外国REITインデックス
・eMAXIS 新興国REITインデックス
◎ルール
1.適宜、積立対象商品の状況を確認し、含み損の水準になっている商品がある場合、1,000円分を買い増す。
※1ヶ月に同一商品を複数回購入しない事とします。
2.積立対象商品が取得単価の1.5倍、2倍、3倍・・・を超えた初回のタイミングで一部売却する。
3.積立対象商品の成績が悪化した場合、より有利な商品が登場した場合は、(可能な範囲で)含み益を抱えた状態で別の商品にスイッチする。

③毎月分配型商品への手動積立投資
投資方法検討中
※FX口座の敗戦処理が完了したのち、資金を一部移動出来次第、開始する予定です。

【FX】
使用証券会社:GMOクリック証券
(理由)スプレッドが小さいため。

①通貨分散型手動トラリピ
※FX口座の敗戦処理が完了し次第、開始する予定です。
あるラインから一定額下落するごとに買い注文(正確には買値より一定額上昇時の決済注文も含んだIFD注文)を出す。
◎取引通貨ペア選択条件
・スワップがある程度獲得できる。
・自国通貨安政策を進めていない(と思われる)国の通貨である。
・GMOクリック証券で取り扱いがある。
・異なる値動きの傾向がある通貨ペアを取り入れる。
◎取引通貨ペア
・NZD/JPY、GBP/USD、EUR/USD(全て買/売両建て)、ZAR/JPY、TRY/JPY(スワップによる利益を得るため買いのみ)
※外部条件やボラの変化等によって、適宜取引通貨は入れ替えます。
◎ルール
※買いポジションの場合は高値のポジションから順に1本、2本・・・、売りポジションの場合は安値のポジションから順に1本、2本・・・と表す。
1.値幅
・NZD/JPY、TRY/JPY・・・1円×6本=6円
・ZAR/JPY・・・0.1円×6本=0.6円
・GBP/USD、EUR/USD・・・0.01ドル×6本=0.06ドル
※口座残高900~1,000万円の場合。口座残高が900~1,000万円増加するたびに1セット追加予定です。
2.敗戦処理への切り替え判断ポイント
・特定通貨ペアの建玉数量が全て注文済みで未決済状態になったら、その通貨ペアに関してはそれ以上のトラリピは中断。(他の通貨ペアはそのまま続行。)下位2本(全部で6本の場合は5本目、6本目)の注文は敗戦処理に使用する事とし、両ポジションでの抱合せ決済(詳細はこのあたりの記事を参照)を目指すこととする。
・最下位(含み損最小のポジション)の注文の建玉レートと現在のレートに3円(0.03ドル)以上の差が生じた場合、他の通貨ペアによる「蓄積型抱合せ決済」(詳細はこのあたりの記事を参照)を用いた敗戦処理に移行する。
・未決済状態のポジションが復活したらトラリピ再開。
3.トラリピ範囲切上げ判断ポイント
・1本目の注文の決済レートと現在のレートに3円(0.03ドル)以上の差が生じた場合、1本(1円/0.01ドル)分トラリピの範囲を切り上げて追跡する(詳細はこのあたりの記事を参照)こととする。 なお、敗戦処理用の注文に関しては、原則切上げは行わない。

②トルコリラキャリートレード
投資方法検討中
※FX口座の敗戦処理が完了し次第、開始する予定です。


2018年7月25日 記事作成


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プロフィール
Author:bagtrade(ばぐトレ)
ご訪問いただきありがとうございます!
2020年度までに社畜生活からの卒業を目指しているしがないSEです。生活のためだけに続けている仕事なんてやめて、趣味と夢のためだけに生活し、一度しかない人生を最高のものにしたいと思っています!!
どうか皆様、よろしくお願いいたします!!
●リンク、コメント、拍手・・・何でもフリーダムです!!●
●投資手法はこちらの記事を参照してください●
このようなことを目標にしています●
●現在の株ポートフォリオです●
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これまでの不労所得結果
手数料は考慮していますが、それ以外の経費(税金等)は未考慮です。
2012年
06月   +1,737円
07月   +7,932円 
08月   +4,782円
09月   +1,067円
10月   +7,403円
11月   -24,347円
12月   +2,779円

2013年  +702,813円
1月   +43,839円
2月   +56,632円
3月   +40,357円
4月   +83,386円
5月   +62,950円
6月   +45,283円
7月   +32,007円
8月   +27,209円
9月   +40,740円
10月   +45,778円
11月   +56,357円
12月  +168,275円

2014年 +1,625,240円
1月   +92,665円
2月   +99,132円
3月   +143,958円
4月   +78,589円
5月   +114,262円
6月   +136,426円
7月   +90,483円
8月   +157,032円
9月   +103,156円
10月  +270,120円
11月   +85,775円
12月  +253,642円

2015年  -964,978円
1月   +41,750円
2月   +47,688円
3月   +30,830円
4月   +119,172円
5月   +20,623円
6月   +38,371円
7月     +224円
8月  -1,031,939円
9月   -318,632円
10月   +26,937円
11月   +39,354円
12月   +20,644円

2016年  -355,444円
1月   -768,402円
2月   +83,930円
3月   -63,227円
4月   +61,494円
5月   +19,979円
6月   +114,483円
7月   +68,095円
8月   +50,611円
9月   +46,198円
10月   -81,276円
11月   +61,707円
12月   +50,964円

2017年  +435,884円
1月   +39,545円
2月   +38,679円
3月   +10,560円
4月   +23,304円
5月   +89,257円
6月   +156,187円
7月   -85,474円
8月   +28,914円
9月   +44,925円
10月   +11,300円
11月   +41,987円
12月   +36,700円

2018年
1月   +22,446円
2月   -198,242円
3月   +23,682円
4月   +11,387円
5月   +20,096円
6月   +51,611円
7月   +10,328円
8月   +118,464円
9月   +59,614円
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